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第1章 引言
1.1 本文研究背景及研究意义
1.2 研究思路和分析方法
1.3 前人研究综述
1.4 本文的创新之处及内容构架
第2章 商业银行反洗钱理论概述
2.1 洗钱和反洗钱的定义及概念的理解
2.2 我国商业银行反洗钱法规制度
2.2.1 客户身份识别制度
2.2.2 客户身份资料和交易记录保存制度
2.2.3 大额交易和可疑交易报告制度
第3章 新形势下我国商业银行反洗钱工作的新挑战
3.1 犯罪分子洗钱的形式更加多样，手段更加隐蔽，并且具有明显的反侦查意识
3.1.1 利用银行卡和网上银行等新型支付方式洗钱
3.1.2 大量注册新公司或空壳公司进行洗钱
3.1.3 洗钱犯罪分子了解银行业务或与银行工作人员勾结
3.2 行业竞争使得银行工作人员为了绩效而忽略反洗钱
3.3 可疑交易数据有效性亟需提高
第4章 西方主要国家的反洗钱经验
4.1 西方主要国家反洗钱发展简介
4.2 西方主要国家反洗钱的先进经验
4.2.1 具有明确的反洗钱职能分工，实行多部门联动
4.2.2 完善的反洗钱立法
4.2.3 加强国际间的合作交流
4.2.4 金融业反洗钱人员专业化
4.3 国外经验对我国反洗钱工作的启示
第5章 商业银行应对反洗钱新挑战的对策探讨
5.1 增强社会公众及金融工作者反洗钱意识，培养专业的反洗钱人才
5.1.1 增强全社会的反洗钱意识
5.1.2 制定从业人员标准，培养专业的反洗钱人才
5.2 建立有效的反洗钱激励机制，将操作部门与存款任务分离
5.3 建立更加有效的反洗钱监测系统
5.4 加强各部门联动及国际间的合作
第6章 结论与展望
参考文献
致谢
个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果
