我国商业银行信贷敞口与企业短期债务的关系研究——基于信贷周期波动的视角

金成晓; 于家齐

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通过整理2008~2017年我国按核心一级净资产排名前30的商业银行的信贷敞口以及除ST公司和金融业以外的中国沪深A股上市公司数据,探究银行信贷敞口对不同类型贷款企业债务结构和偿付能力的影响效应,结果表明:首先,总体上若银行扩大信贷敞口,上市公司倾向于在规避短期财务风险的同时,降低用于偿还短期债务的现金比率;其次,研发费用比例较高的科技型公司在银行放宽信贷时,会提高公司的债务偿付能力;最后,我们发现在信贷繁荣时期,研发费用比例较高的公司在银行扩大信贷敞口时,将采用较为激进的债务决策,同时提高偿付能力来应对衰退时期可能出现的各种意外破产风险,而国有控股公司面临机遇时相对保守一些,在信贷衰退时期,两种公司均会通过降低短期负债比率或提高偿付能力来规避财务风险。该结论对我国商业银行改善信贷行为与提高信贷效率具有借鉴意义。

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来源
《数量经济研究》 |2022年第1期|34-53|共20页
作者
金成晓; 于家齐;
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作者单位

吉林大学数量经济研究中心;

吉林大学商学与管理学院;

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原文格式 PDF
正文语种 chi
中图分类商业银行（专业银行）;
关键词
商业银行; 债务结构; 信贷敞口; 信贷周期;

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