中国城市数字普惠金融发展的分位数动态收敛研究

解其昌; 柏定川

首页> 中文期刊> 《统计与信息论坛》 >中国城市数字普惠金融发展的分位数动态收敛研究

中国城市数字普惠金融发展的分位数动态收敛研究

开具论文收录证明 >>

期刊封面封底目录下载 >>

文献代查 >>

页面导航

摘要
著录项
相似文献
相关主题

摘要

基于中国数字普惠金融指数2011—2019年地级市层面的面板数据,运用核密度估计探究城市数字普惠金融及其子维度发展的分布动态,构建q-σ收敛模型来测度数字普惠金融发展在不同分位下的q-σ收敛趋势。同时,引入具有因子结构的面板时变分位数回归模型检验其在不同分位水平下的动态收敛特征,该模型通过包含时间与个体效应乘积形式的高维交互项来描述共同因素对不同个体的冲击差异,有效降低了模型的设定误偏和遗漏变量误差。研究发现,城市数字普惠金融及其子维度发展趋于明显上升,绝对差异有所减小,但在后期存在微弱扩大的趋势。城市数字普惠金融及其子维度的发展呈现出显著的动态q-σ收敛,其中q-σ收敛系数在同一年份中从低分位到高分位均呈现出U型曲线模式,即中分位处的动态q-σ收敛趋势要明显强于低分位和高分位处。进一步,城市数字普惠金融及其子维度的发展呈现出显著的动态绝对q-β收敛和动态条件q-β收敛,且相比于动态绝对q-β收敛来说,动态条件q-β收敛有更强的收敛效应。此外,数字普惠金融指数、数字金融覆盖广度指数和数字金融使用深度指数在不同分位水平下具有收敛异质性,高分位处的动态绝对q-β收敛和动态条件q-β收敛特征要明显强于低分位处。这些发现不仅为中国城市数字普惠金融的区域协同发展和双循环新发展格局的构建提供依据,也为政策制定者及时调整有效服务实体经济的数字普惠金融发展战略提供参考。

著录项

来源
《统计与信息论坛》 |2022年第9期|48-62|共15页
作者
解其昌; 柏定川;
展开▼
作者单位

山东工商学院金融学院;

展开▼
原文格式 PDF
正文语种 chi
中图分类数量经济学;
关键词
城市数字普惠金融; 分布动态; 动态收敛; 面板时变分位数回归模型;

相似文献

中文文献
外文文献
专利

1. 中国城市数字普惠金融发展的空间集聚及收敛性研究 [J] . 梁榜 ,张建华 . 财经论丛 . 2020,第001期
2. 成渝地区双城经济圈数字普惠金融发展时空分异及收敛性研究 [J] . 刘晗 ,余熠帆 . 当代金融研究 . 2022,第7期
3. 数字普惠金融的非线性与异质性经济增长效应——基于平滑转换模型与分位数模型的实证研究 [J] . 何宜庆 ,王茂川 . 四川师范大学学报（社会科学版） . 2021,第001期
4. 数字普惠金融对农村居民收入的影响——基于省级面板分位数回归的实证研究 [J] . 蒋凯 . 金融经济 . 2021,第12期
5. 中国数字普惠金融的发展现状及收敛性研究——基于logt检验方法的考察 [J] . 王善高 ,陈燕齐 ,田旭 . 兰州学刊 . 2022,第1期
6. 小额信贷、微型金融、普惠金融及中国普惠金融进程 [C] . 焦瑾璜 . 第三届中国（广州）国际金融交易·博览会论坛 . 2014
7. 中国普惠金融发展的空间分布及收敛性研究 [A] . 丁李平 . 2019

中国城市数字普惠金融发展的分位数动态收敛研究

摘要

著录项

相似文献

相关主题

期刊订阅