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国际贸易中独立保函欺诈法律问题分析——以最高人民法院独立保函司法解释为视角

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国际贸易中独立保函欺诈法律问题分析—以最高人民法院独立保函司法解释为视角中文摘要

An Analysis of the legal problems of Independent g

目 录

引 言

第一章 独立保函欺诈概览

第一节 独立保函的涵义和运行特征

一、独立保函的涵义

二、独立保函的当事人及其运行特征

第二节 独立保函欺诈的兴起和成因

一、独立保函欺诈的兴起

二、独立保函欺诈的成因

第二章 独立保函欺诈的类型及认定

第一节 欺诈的定性

第二节 独立保函欺诈的类型化

一、与单据相关的欺诈

二、与基础交易相关的欺诈

三、滥用付款请求权

第三节 独立保函欺诈认定的标准

第三章 独立保函欺诈的救济

第一节 独立保函欺诈例外——独立保函欺诈救济的请求权基础

第二节 独立保函欺诈具体的救济措施

一、独立保函欺诈获得救济的条件

二、独立保函欺诈的司法救济的措施

第四章 对我国最高院独立保函司法解释的思考

第一节 我国关于独立保函欺诈的立法现状

第二节 最高人民法院独立保函司法解释中关于独立保函欺诈的主要内容

一、独立保函欺诈的构成要件及救济方式

二、独立保函欺诈的豁免

三、独立保函欺诈的证据标准

四、独立保函欺诈的诉讼程序

第三节 独立保函司法解释对司法实践的积极意义

一、规定了独立保函欺诈的认定标准

二、确立了欺诈例外的制度

三、完善了独立保函欺诈的民事救济措施

四、诉讼程序较为完备,可操作性较强

第四节 独立保函司法解释的不足及完善建议

一、司法解释的效力层级低

二、立法用语的模糊性

三、欺诈类型的规定尚不够全面和明确

四、“滥用权利”的兜底条款扩大了欺诈的范围

五、未提及第三人欺诈及基础合同欺诈的问题

六、申请独立保函欺诈救济的证明标准较低

结 语

参考文献

致 谢

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摘要

保证国际贸易中交易的便利性是促进国际贸易发展的点睛之笔。独立保函在国际贸易中的大量应用极大的提高了国际贸易的效率,其为受收益人索款提供保证的同时也使得受益人索款更加便利。2016年11月18日最高人民法院公布《最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》自2016年12月1日起施行。在此之前,我国有关独立保函的司法案例呈现逐年递增的趋势,特别是在2013、2014年,有关独立保函纠纷的司法案例尤其之多。此司法解释的公布弥补了我国在独立保函司法审判中的法律空白。独立保函在提供便利的同时也存在着风险,欺诈问题便是独立保函风险最主要的体现。独立保函欺诈问题是司法实务中的重中之重,最高人民法院《关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》对欺诈问题也做出了具体的规定,但是关于欺诈行为的定性是否要达到实质性欺诈、证明欺诈的标准是否要“明确、清楚”等问题却含糊其辞,同时对独立保函欺诈类型的规定也不够全面、明确,正是立法用语的模糊性给实践中独立保函欺诈诉讼带来了不少的难题。独立保函欺诈的“欺诈”应做广义的解释,即“欺诈”与“滥用权利”,独立保函欺诈的认定标准虽然各国规定不尽相同,但是结合国际公约、国际惯例及各国的司法实践,实质性欺诈标准逐渐成为各个国家认定欺诈的共识。对欺诈的认定不应过多注重欺诈发生的场合,而是应关注索赔行为是否具有正当性,根据案件的具体情形确定欺诈的成立与否。针对我国目前的独立保函司法解释中的问题,法官在适用最新的司法解释的同时,应对司法解释规定模糊地带进行合理的解释,从而最大程度的降低独立保函欺诈的风险,保障独立保函在国际贸易中的安全使用。

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