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数字经济时代涉虚拟货币洗钱风险研究

         

摘要

虚拟货币具有隐蔽性强、流通范围广泛、交易便捷等特性,为跨国跨境洗钱犯罪活动所利用,为毒品、恐怖主义、贪污腐败等上游犯罪提供帮助,严重影响国际金融秩序与社会稳定。通过综述当前这一问题国际国内双层面的研究前景与研究现状,提炼涉虚拟货币洗钱行为在资金流动、资金监测、证据留痕等方面的风险特征;从交易特征、监管差异与技术壁垒等层面加以论证,涉虚拟货币洗钱犯罪的防控难点为隐蔽性强难于监测,流通性强难于管控,法律界限模糊易于规避,证据形式多样难于查处。针对相应难点提出涉虚拟货币洗钱风险的治理防控思路:一是利用层次分析法对风险点进行指数化的表达,以完善涉虚拟货币洗钱风险事前防控监测预警机制;二是加强信息共享、监管措施实践等关键治理领域的国际合作交流;三是应用金融科技层面的先进理念与工具,推动有效数据的共享及监测预警手段的革新。

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