套现

摘要： 近年来,随着移动支付、电商、第三方支付平台的快速发展,衍生出门槛低、波及广、速度快的新型信用卡套现模式,信用卡套现规模愈加庞大,严重影响信用卡消费生态。新的套现形式成为银行卡风险防控业务中的“老大难”问题,对商业银行的套现防控提出了更高要求,分析套现风险变化趋势对信用卡套现的精准防控具有很强的现实意义。

摘要： 5月12日,鞍重股份(002667)发布公告称公司前十大股东之一的杨永柱、杨永伟、温萍以集中竞价交易、大宗交易方式减持公司股份286万股,合计占公司普通股总股本比例为1.24%,截至5月13日收盘,公司股价19.58元/股,套现约5600万元。《产品可靠性报告》注意到,鞍重股份传统业务为煤炭、矿山、建筑及筑路机械设备的生产销售。为谋求新的利润增长点,公司于2021年就开始逐步布局转型新能源业务板块。

摘要： 7月29日,美国证券交易委员会(SEC)将阿里巴巴纳入新一轮的“预摘牌”名单,使之面临从美国退市的风险。消息传出当天,公司在纽交所股价大跌11%,当天港股也大跌超6%。与此同时,看到某种风险的软银,被曝卖掉约三成阿里持仓,套现220亿美元。如果把这220亿美元,当作对阿里面临的风险的标价,那么这个风险是什么?不妨假设,美证监会下此黑手的意图,是要将中国互联网置于“姥姥不亲,舅舅不爱”的境地,以落井下石方式促其沉没。

摘要： 业绩利好,股价“过山车”。温州首富李革掌舵的药明康德,发展正前所未有的强劲。即便遭遇疫情,这家总部在上海的CRO巨头,二季度营收增速,依旧将增长63%-65%。药明康德的小股东们,却有着一丝酸楚。截至6月23日收盘,公司股价从年初的148.28元,跌落至94.46元。跌宕起伏之下,公司估值已较最高点蒸发超2000亿元。股价低迷,固然有大盘走弱的因素,大股东的减持。

摘要： 南非股东,全球调仓。马化腾的老板,又要减持套现了。6月27日,腾讯第一大股东Naspers(南非报业集团)宣布,将有序小幅减持其股票。Naspers借道全资子公司Prosus,现持有腾讯28.82%的股权,约合市值1万亿港元左右。减持消息一经宣布,腾讯股价即由当日400港元,盘中直线跳水,至29日收盘,股价跌至365港元,较高点蒸发超过3300亿港元。来自南非的Naspers,日常极为低调,只有每次百亿美元的套现,才显露出其存在感。

摘要： 随着我国商业化的进程不断发展,餐饮业的商业模式并不是单一的,没有一家企业能够做到顶尖,却有很多餐饮业的巨头被不断打压的事实。2020年的海底捞就受到了这样的遭遇,在新冠肺炎疫情的影响下业绩一路下滑,为了降低公司的损失,只能够选择裁员这一条路,最终从十万员工裁到八万多人,然后又被媒体曝出海底捞的老板套现并且贷款的丑闻,外界对海底捞并不看好,也许未来会有更多的危机。

摘要： 线下收单中,支付机构和外包代理商一直被业内称为“利益共生体”。一方面,外包商卖力为支付机构推销产品,为后者业务发展“献力献策”;但另一方面,也有外包商为追求利润剑走偏锋,让不少支付机构“连吃罚单”。近日,读者李一(化名)透露,有外包商频繁向他推销“套现升级”的POS机产品。在多位分析人士看来,收单外包市场违规不止,与支付机构疏于管控有关,有个别支付机构纵容甚至出现合谋情形,引发的一系列行业乱象,值得关注。

摘要： Q二胎孕3月时,丈夫用信用卡套现炒股欠下六七十万元。为了家和孩子,我跟娘家借钱给他还款,他承诺不再炒股,4个月后发现他重操旧业。我想离婚,但想想今后要一人抚养两孩,无助迷茫……A套现炒股的,都是不想踏实挣钱、没责任感的人。女人当圣母拯救自家男人,只能感动自己,绝大多数是以身伺虎。

摘要： 近年来,商业银行信用卡业务发展迅速,与此同时信用卡违规套现问题日益突出,为商业银行信用卡风险防控带来了巨大挑战.信用卡套现行为不仅增加了商业银行经营风险,破坏了社会信用环境和金融安全秩序,同时还严重削弱了银行营销人员的积极性.因此,在推进商业银行业务发展过程中应高度重视信用卡套现风险的防范和化解.

摘要： 字节跳动帮助掌阅科技突破流量瓶颈,而掌阅科技又给字节跳动带来IP资源,帮助其建立网文生态圈。引入明星投资人,既可以套现,还可以把市值做大,一起赚钱,何乐而不为?2020年11月4日,掌阅科技(603533.SH)控股股东及实际控制人成湘均、张凌云与量子跃动签订了《股份购买协议》,成湘均和张凌云拟将其分别持有掌阅科技总股本的5.615%转让给量子跃动。

摘要： 本发明公开了一种基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法及系统，所述系统包括以下步骤：S0、可疑卡及交易数据准备，获取可疑卡信息；S1、构建商户关联网络，定义网络中的节点和边；S2、过滤商户关联网络的边，将原始商户中关联性低于设定阈值的连接进行过滤；S3、商户节点的图嵌入表示学习，将商户关联网络中复杂的网络关系映射到多维向量空间；S4、商户聚类；S5团伙过滤；S6、输出套现商户团伙。根据本发明的套现团伙挖掘方法和系统，能够发现新的套现团伙以及扩充原有团伙中的商户，既加强了网络中商户间的联系，又可以找出遗漏的套现商户，从而弥补规则带来的局限性。

摘要： 本公开实施例公开了一种医保套现诈骗行为识别方法及系统，包括：获取待识别人群的退药记录和与退药记录相对应的买药记录，得到待识别数据集合；基于待识别数据集合，利用预设的聚类规则对待识别人群进行分类，得到医保套现诈骗的可疑人群；利用预训练的多元回归模型对所述可疑人群的数据进行处理，得到异常数据的人群；对异常数据的人群进行判别，确定是否属于医保套现诈骗对象。通过基于病人退药记录和相对应的买药记录的数据，利用多元线性回归模型进行评价和判别，实现了对医保套现诈骗人群进行评价和判别的目的，克服了相关技术中无法对医保套现诈骗行为进行识别的问题。

摘要： 本发明公开了基于多线程与环算法的信用卡套现关系网挖掘方法，将信用卡借贷人的转账关系网转化为有向图，并将同时间下的重复边捆绑为一条；基于环算法计算处理后的图模型图的可达节点和可达边，然后多个线程基于深度优先遍历算法双向搜索符合条件的可达边并加入环形子图中，最终所得完整环形子图即为套现涉及到的所有人和转账关系网。本发明采用上述信用卡套现关系网挖掘方法，可扩展、易于复用、运行速度快、运行成本低。

摘要： 本发明公开了一种基于关联网络的信用卡套现团伙挖掘方法及系统，所述系统包括以下步骤：S0、可疑卡及交易数据准备，获取可疑卡信息；S1、构建商户关联网络，定义网络中的节点和边；S2、过滤商户关联网络的边，将原始商户中关联性低于设定阈值的连接进行过滤；S3、商户节点的图嵌入表示学习，将商户关联网络中复杂的网络关系映射到多维向量空间；S4、商户聚类；S5团伙过滤；S6、输出套现商户团伙。根据本发明的套现团伙挖掘方法和系统，能够发现新的套现团伙以及扩充原有团伙中的商户，既加强了网络中商户间的联系，又可以找出遗漏的套现商户，从而弥补规则带来的局限性。

摘要： 本发明公开了一种套现团伙严重等级划分方法及系统，所述方法包括以下步骤：步骤S1、根据数据采集装置获取套现团伙中商户涉及的所有原始交易数据，利用过滤条件对交易数据过滤；步骤S2、根据团伙涉及的过滤交易数据，统计团伙的业务性特征，从而计算业务性分数和等级；步骤S3、基于团伙商户之间的共享卡创建团伙商户间的关联，构建出团伙商户网络，从而提取团伙性特征，并计算团伙性分数和等级；步骤S4、采用矩阵法，根据套现团伙业务性和团伙性两个维度的等级，获得团伙的综合等级。所述方法和系统能够全面准确刻画套现团伙的特征，方便业务人员清晰了解团伙的套现严重程度，打造出团伙严重等级划分体系。

摘要： 本公开提供一种基于图神经网络的反套现方法及装置，涉及金融风控领域，能够解决对套现账户识别不完全的问题。具体技术方案为：获取目标训练集；将目标训练集中的套现数据标记为套现样本；从目标训练集中确定第i次训练对应的非套现样本池，并从第i次训练对应的非套现样本池中标记第i次训练对应的非套现样本，其中i≥1；对目标训练集进行图神经网络训练，获得第i次训练对应的图神经网络模型和第i次训练对应的非套现样本集合；根据获得的第i次训练对应的非套现样本集合，计算第i次训练对应的非套现样本池中的非套现样本比例；在非套现样本比例大于或等于第一预设阈值时，输出第i次训练对应的图神经网络模型。本公开用于信用卡反套现。

摘要： 本发明提供一种基于二部图模型侦测银行信用卡套现行为的方法，包括：根据信用卡的全量交易数据构建二部图模型，所述二部图模型的一侧为所述信用卡，且另一侧为商户，所述信用卡和所述商户之间的边为交易关系；建立用于度量所述二部图模型中子图嫌疑度的嫌疑度函数；根据所述嫌疑度函数得到所述二部图模型的嫌疑度最大的密集子图，根据所述嫌疑度最大的密集子图输出信用卡套现嫌疑信息。本发明可以检测出信用卡疑似套现行为，提升信用卡套现嫌疑度的可解释性。

摘要： 本发明提供了一种套现卡识别方法、装置、电子设备和计算机可读存储介质，涉及金融识别技术领域，该方法包括获取指定时间范围的待识别信用卡；基于预先设定的套现规则匹配种子卡；所述种子卡为命中预先设定的套现规则的信用卡；基于在同一商户上各张信用卡的交易时序建立卡关联网络；基于所述卡关联网络对所述待识别信用卡进行局部图聚类，得到与所述种子卡关联的信用卡集合，从而实现套现卡的扩散识别。本发明弥补了套现规则的不完整性和滞后性，有效地提升了套现卡的识别能力。

摘要： 本发明公开了一种基于中间件系统安全访问多套现有应用系统的方法，该方法通过在多套现有应用系统服务中，嵌入中间件系统，能解决多套现有应用系统统一访问的用户身份认证和资源授权而提供的第三方中间件系统，中间件系统能正确识别访问者的身份，确定访问者拥有的访问权限，并周期性检测系统运行状况，从而优化整体访问流量，减轻内部服务的压力，提升服务的并发效率。多套现有应用系统只需要对接所述中间件系统，就可以保证服务的高可用性和灵活的访问规则控制，有效提高内部服务资源的利用率和稳定性。

摘要： 本实用新型公开了一二次融合柱上开关成套现场调试装置，包括调试板，调试板顶部的一侧固定安装有分合闸，分合闸的一侧固定安装有分合闸指示灯，分合闸的一端固定安装有合闸按钮和分闸按钮，调试板顶部的另一侧固定安装有低气压拨码开关和储能拨码开关，本实用新型一二次融合柱上开关成套现场调试装置，分合闸指示灯可以更直观的显示分合闸的状态，合闸分闸按钮开关代替开关手分手合，操作安全，低气压拨码开关和储能拨码开关更好更直接测试FTU控制系统功能的好坏，外接端子与继保仪连接，简化繁琐的端子排，电磁铁可以吸附在物体表面，便于固定，温度感应开关可以检测调试板的温度，通过半导体制冷器使调试板温度相对恒定。