个人理财

摘要： 随着经济的快速发展和居民收入水平的大幅上升,个人理财业务作为商业银行的中间业务,已迅速发展成为商业银行业务的重要组成部分,在互联网理财的巨大冲击和资产管理行业监管趋严的大背景下,探索理财业务的创新发展对商业银行保持市场竞争优势具有重要的意义。本文通过对互联网背景下银行理财业务的发展状况、产品优势、存在问题展开深入研究,在剖析资管新规背景下银行理财发展状况的基础上,提出商业银行的创新发展策略,为商业银行未来可持续发展提供参考。

摘要： 改革开放以来,我国经济经历了长时期的高速增长,中国高净值群体的金融资产投资需求日益旺盛。近几年,随着我国房地产市场调控的日益严格以及金融市场的不断发展完善,我国居民可投资金融资产的需求及市场结构正在发生较为明显的变化。通过对当前居民可投资金融资产发展趋势的研究发现,未来公募证券投资基金将成为大众个人理财最主要的方式,这必将进一步促进我国股权证券市场的规范和完善发展。

摘要： 混合式教学在当前突出强调素质教育的大环境下,不仅符合现阶段大学生对于学习的需求,还能够满足我国社会人才市场的人力资源培养需求。相较于传统的大学课堂中以教师为主导的讲述式教学,混合式教学更侧重于学生对于所学知识的应用,不仅能够突出学生的主体地位,在具体的教学效果方面也有了质的飞跃。双高背景下,亟需《个人理财》课程混合式教学模式进行改革,文章就现阶段高职院校中的《个人理财》课程教学模式改革做出了综合阐明。

摘要： 课程诊改是当前职业院校诊改体系的重要组成部分,是完善课程建设、提高人才培养质量的重要抓手。按照国家关于高职院校诊改制度的要求,结合高职院校金融类专业的特点以及存在不足,以《个人理财》课程为例研究分析高职金融类专业课程诊改的思路以及对策建议。

摘要： 随着我国经济的快速发展和国民收入的日渐提高使得个人理财业务在金融机构得到了空前的发展,个人理财在金融机构的发展中越发重要,同时个人理财也成为商业银行零售业务不可或缺的一部分。近些年互联网金融的迅猛发展已经撼动了商业银行个人理财及金融服务方向主导地位。与传统商业银行个人理财业务相比,互联网金融在理财方面的优势尤为突出,不仅较快占领了金融市场,而且给金融机构带来不同程度的冲击。

摘要： 在推进多元化经营的过程中,我国商业银行为了进一步增加占用较少风险资本的中间业务收入,逐渐开始重视理财业务。但在开展理财业务的过程中,商业银行往往只重视理财产品规模的增长,较少关注理财产品的同质化问题与理财运作中的各个风险环节。在此背景下,要求商业银行开发出不同类型的理财产品,在满足不同理财客户需求的同时,继续做好理财客户投资风险的教育工作,不断完善理财业务风险管理体系,以提高商业银行理财业务风险管理的水平。

摘要： 随着科技进步、时代发展,全球网络经济也迅猛发展,互联网金融成为当代热点话题之一.作为新时代大学生,我们该如何利用现有的条件和环境对我们闲置的资金进行合理分配投资成为一个现实的问题.本文通过问卷星调查平台制作了一份调查问卷,针对当代大学生的理财意识、理财现状以及理财过程中存在的问题进行了调查,对相关问题进行研究分析,最后提出了针对性的建议,以此来促进大学生树立正确投资理财的观念.

摘要： 随着国民收入的与日俱增以及国民理财观念的相应转变,使商业银行个人理财业务相继发展成为金融业一个新的利润增长点,颇受商业银行的关注与重视。与此同时,它也面临着巨大的市场风险,这些因素会危及商业银行和投资者的经济利益,打击投资者的投资热情,更不利于银行业的长足发展。本文从商业银行的个人理财业务市场风险出发,力求增进客户对商业银行个人理财业务的认同感和满意度,从而实现商业银行个人理财业务的良性可持续发展,进而助力我国金融业的稳健增长。

摘要： 随着我国经济的飞速发展,国民经济领域取得了很多瞩目的成绩,我国的综合国力和实力也进一步提升,国民的财富收入也前所未有地增加,居民不再满足于选择将资产放入银行这种保守的方式,而是将目光放在更保值高效、科学合理的理财产品上,以确保个人财富的稳步增长.本文首先论述了个人理财资产优化配置的相关概念,介绍了经济新常态下个人理财资产优化配置的状况,并对目前我国在该领域存在的不足进行了阐述,并有针对地给出了个人理财资产优化配置的策略,以期为相关人士提供一些建议和参考,推动我国个人理财资产优化配置方面质量的进一步提升.

摘要： 在当前信息化技术发展逐渐成熟的背景下,互联网金融服务通过高效率、高安全性、高灵活性的优势,对商业银行的个人理财业务造成了严重的冲击.同时,随着我国经济体制的逐渐革新,金融信息化技术的趋势也开始初见端倪.如果能够将互联网金融技术与传统商业银行的个人理财活动进行有效融合,便能够开拓全新的发展途径.近期,商业银行个人理财互联网+的模式已经广泛应用,为人民群众提供了优质的服务.然而,相关业务仍然处于互联网金融的阴影下,如何应用有效策略进行对策发展,是商业银行管理层的首要任务.本文首先对互联网金融与商业银行理财的比较优势进行了分析,随后阐述其问题因素,最后深入研究相关发展对策,以供参考.

摘要： 会计公司业务在当前市场经济条件下面临诸多挑战和机遇.本文首先介绍CPA的个人理财业务的概念——包括个人理财咨询(规划)业务和个人理财鉴证业务.进而分析为什么要发展CPA的个人理财业务及美国CPA的个人理财业务特点,最后就我国如何发展CPA的个人理财业务等做一探讨.

摘要： 雷曼兄弟公司申请破产保护,围绕雷曼“迷你债券”等有关零售结构性产品的责任调查及善后处理纷争在香港等地旷日持久地展开.尽管内地的银行并未代销雷曼“迷你债券”及类似结构性产品,但是雷曼“迷你债券”所暴露的风险依然存在,监管部门应加强对银行个人理财产品的监管，控制风险，防止不当销售.

摘要： 本发明提供了一种用户个人理财规划生成方法和装置，属于大数据，该方法包括：接收用户输入的用户基本信息；从经济数据库中获取基本经济数据；根据用户基本信息和基本经济数据，确定用户在预设时长内的收入数据和支出数据；根据用户在预设时长内的收入数据和支出数据，确定用户在预设时长内的理财规划报告。本发明可以自动为用户测算并展示预设时长内的理财规划报告，让用户可以对自己的收入支出有直观的认识。

摘要： 本发明公开了一种个人理财辅助系统，包括：用户终端和CPU服务器，所述用户终端包括身份验证模块、帐号开启模块、交易签约模块以及终端显示装置，身份证阅读器用于验证身份证的真伪，双摄像头用于拍摄人脸红外图片并将图片传送至CPU处理器进行进行身份验证；账户开启模块包括银行卡阅读器，指静脉识别仪或指纹识别仪或数字密码键盘；交易签约模块包括身份验证模块；终端显示装置是一个触摸显示屏，用于显示信息、签名、选择理财产品、实现交易等业务流程操作。本发明的个人理财辅助系统，可以用指静脉或指纹识别代替密码，结合电子身份数字证书及签名软件实现符合银行法规定交易签约，客户使用简便，办理业务更加安全。

摘要： 本发明公开了一种基于云平台的个人理财管理系统，该系统的用户通过用户终端通过有线或无线与云平台建立连接，云平台分别与用户信息库、用户数据库、资源数据库相连，用户信息库用于提供终端用户的登录授权信息安全验证服务；用户数据库包括个人理财数据、经营理财数据以及投资理财数据，用户可通过终端或通过终端连接云平台在授权范围内调取用户数据库内数据；资源数据库包括个人理财信息、经营理财信息以及投资理财信息，终端包括统计评估模块，统计评估模块通过调用用户数据库统计用户资产信息。通过搭建通用的平台提供用户以与理财相关的各个领域的信息，各个领域不同的数据选择，避免多应用造成的大数据分析失准的现象，规范理财系统的信息。

摘要： 本发明提供了一种个人理财系统，其特征在于，包括账号模块、收支明细模块、债务模块、理财模块、报表模块、计划模块、打印模块和提示模块，账号模块中，用户通过账号和密码来保护账号的信息，收支明细模块中，用户管理日常收入和支出信息，债务模块中标注用户的欠款和借款信息，理财模块中，用户管理用户的金融类产品的收益或受损信息，计划模块中，用户填写周期性的财务计划，来限额支出金额，报表模块用于生成各模块联合报表，打印模块用于打印用户自主生成的报表信息，提示模块中，用户当前的支出金额超出计划模块的限额时，对用户发出提示信息。

摘要： 本实用新型公开了一种便携式个人理财装置，包括箱体，所述箱体的内部固定有电动推杆，且电动推杆的输出端固定有滑杆，所述滑杆上滑动有滑块，所述箱体上通过铰接块转动有箱盖，所述滑块上通过连接块固定有挡块，所述挡块上贯穿有轴杆，且轴杆的上螺纹连接有显示屏，所述轴杆的一端固定有扭块，所述箱盖上固定有把手，且箱盖和箱体上设置有锁扣，本实用新型涉及经济学技术领域。该便携式个人理财装置，解决了旅途中需要对理财规划进行操作，但由于传统的笔记本和手机的屏幕太小，在对比多个产品资料时，容易造成数据失误，给理财规划造成损失的问题。

摘要： 本实用新型公开了一种用于个人理财规划教学演示教具，包括安装座，所述安装座顶部的一侧设置有放置槽B，所述放置槽B的内部铰接有放置筒，所述放置筒的内部设置有演示杆，所述安装座底部的中间设置有连接槽，所述连接槽的内侧设置有支撑柱，所述支撑柱外侧的顶部设置有滑环，所述连接槽内侧的中间设置有滑槽，所述滑槽与滑环相互适配，所述连接槽内部的顶部设置有安装柱，所述安装柱的底部设置有安装槽，所述安装槽内部的顶部设置有导向槽；本实用新型通过安装盘B、安装盘A、卡块B、移动柱、弹簧B的配合下，能够转动理财规划教学演示教具，便于让各个学员都能观察到显示屏上面的数据。

摘要： 本实用新型公开了一种个人理财咨询系统装置，包括理财控制器、显示屏、咨询对话框和查询按钮，理财控制器的底部设有两个支座，两个支座对称设于理财控制器的底部；理财控制器的一侧设有安装座，安装座中滑动连接有支撑杆，支撑杆上设有纸筒，纸筒中设有书写纸。本实用新型中用户与员工通过咨询对话框保持信息的沟通，员工针对用户的问题进行一一解答，用户可将了解的相关理财信息记录到书写纸上，防止内容遗忘，而且当书写纸用完时，可马上更换纸筒，保证用户能使用书写纸，支撑杆自身能随意转动角度，方便用户拿取书写纸，这样能提高用户的满意度，提高用户签约率。

摘要： 本实用新型涉及一种家庭个人理财提醒装置，包括提醒装置本体和底座，底座安装在提醒装置本体的底面，包括提醒装置壳体和电路板，提醒装置壳体的正面安装了计时器组件，显示屏，报警器，设置按钮组件，数字键盘和开关按钮，提醒装置壳体的一侧设有电源接口，计时器组件包括年计时器，月计时器，日计时器，时计时器和分计时器，设置按钮组件包括时间设置按钮和保存按钮，电路板上设有单片机，计时控制器，报警模块，数据存储器和无线通讯模块；本实用新型的家庭个人理财提醒装置，使用方便，支撑稳定，并且操作简便，可分别对个人理财进行提醒和显示，提高了个人理财的意识，有助于家庭个人理财。