合规风险管理

摘要： 自改革开放后,国内经济快速崛起,人们有了越来越高的收入能力,在不断积累的财富中,人们开始了个人投资,也出现了各种证券公司.在金融机构中,资产管理属于很重要的业务,基于客户委托与信任,用专业服务保障资产增值与保值,属于代客理财行为.表外业务中,证券公司用专业服务收取相应服务费与佣金,有着比较高的业务收入占比,是证券公司发展增长点.当然运行期间,同样也会遇到风险,其中的重点便是合规风险.其由内部产生,特点为保障性与基础性,关系到证券公司今后的发展.合规风险管理十分重要,理论基础为内部控制论与委托代理论.资产管理有着广阔的空间可以发展,证券公司需要完善内部治理结构,做好文化管理、制度管理、业务管理、流程管理、人才管理.

摘要： 场景金融创新给银行的合规管理带来新的挑战,要求银行机构不仅要做好单一产品、业务的风险评估和合规性审查,还要探索站在场景、生态的角度进行评估,并从客户思维向用户思维转变。

摘要： 自改革开放后,国内经济快速崛起,人们有了越来越高的收入能力,在不断积累的财富中,人们开始了个人投资,也出现了各种证券公司。在金融机构中,资产管理属于很重要的业务,基于客户委托与信任,用专业服务保障资产增值与保值,属于代客理财行为。表外业务中,证券公司用专业服务收取相应服务费与佣金,有着比较高的业务收入占比,是证券公司发展增长点。当然运行期间,同样也会遇到风险,其中的重点便是合规风险。其由内部产生,特点为保障性与基础性,关系到证券公司今后的发展。合规风险管理十分重要,理论基础为内部控制论与委托代理论。资产管理有着广阔的空间可以发展,证券公司需要完善内部治理结构,做好文化管理、制度管理、业务管理、流程管理、人才管理。

摘要： 在经济发展大浪潮影响下,近年来我国政策性银行面临着更加复杂的经营环境,其经营活动的多元化程度也在不断提升,为更好应对由此产生的信用、市场、操作等风险,合规风险管理必须严格开展。基于此,本文将简单分析政策性银行合规风险管理的意义及常见问题,并深入探讨政策性银行合规风险管理完善途径,希望研究内容能够给相关从业人员以启发。

摘要： 以人工智能、区块链、云计算、大数据等为代表的新一代金融科技,全面深入我国商业银行的各个经营环节,促进商业银行的不断创新和持续迭代发展,重构了银行的商业模式.这些金融科技的应用加速驱动商业银行进入BANK4.0时代,与此同时也对商业银行合规管理产生强烈冲击.如何让科技助力金融回归本源,更好的与合规管理相结合,服务于实体经济,是今后一段时间不断深入思考的问题.

摘要： 近年来,金融全球化迅速推进,银行业务范围逐步拓展,金融产品创新层出不穷,银行业竞争态势不断加剧,商业银行面临巨大的合规风险,强化合规风险管理是确保商业银行科学发展的关键因素之一。 文章通过剖析商业银行合规风险管理存在的问题,提出建立健全合规风险管理组织架构和制度体系、创设多样化的激励与约束机制等建议,以进一步提升商业银行合规风险管理的能力和水平。

摘要： 商业银行经营过程中往往面临着多样的风险,而合规风险是可以通过制度建设、文化宣传、执行力落实和信息化建设来加以合理规避和科学防范.本文探讨了商业银行合规风险管理的内涵,对商业银行合规风控中的合规文化建设滞后、合规风险管理机制不健全、合规风险管理执行不到位和合规风险管理效果不明显等问题进行了深入剖析,并提出了若干应对策略,即为营造合规文化环境应加大合规风险管理,风险监管机构要着力健全合规管理机制,银行实务操作中要细化风控制度的流程,商业银行要以智慧管理来增强合规风控的实际质效等等.

摘要： 当前我国商业银行依法合规经营理念不断增强,管理制度也在不断完善,而且合规风险管理在商业银行中处于重要地位。但是对于商业银行分支机构的监管不够完善,其仍然存在不同程度上的问题。包括合规意识淡薄,合规风险管控能力低下,内控制度执行不到位等。本文则是以A银行西安分行为例,从内控视觉重点分析了该行合规风险管理存在的问题并提出了完善对策。

摘要： 当前我国商业银行依法合规经营理念不断增强,管理制度也在不断完善,而且合规风险管理在商业银行中处于重要地位.但是对于商业银行分支机构的监管不够完善,其仍然存在不同程度上的问题.包括合规意识淡薄,合规风险管控能力低下,内控制度执行不到位等.本文则是以A银行西安分行为例,从内控视觉重点分析了该行合规风险管理存在的问题并提出了完善对策.

摘要： 本公开提供了空气间隙的环境中的风险管理。一种方法包括由风险管理器系统（154）从空气间隙的环境（200）中的多个计算设备（250）收集（305）数据。空气间隙的环境（200）包括与不安全的外部网络基本上或完全隔离的控制系统。该方法包括应用（310）规则来分析所收集的数据并标识对空气间隙的环境中的计算设备（250）的网络安全威胁。该方法包括与用户进行交互（315）以显示分析的结果和所标识的网络安全威胁。

摘要： 这里所述的风险管理平台能够实现旨在管理、解析和分析数据的自动化框架，以便于在分布式计算机环境中遵守相关政策。通过实施在本文中描述的技术，实体可以确保其符合最新的监管政策，识别新出现的风险，并进行更有效的运营计划。风险管理平台可以生成界面，个人(也称为“用户”)可以通过该界面与风险管理平台进行交互。通过这些界面，用户可以将编程模型应用于与实体相关联的财务数据，以预测在几种经济场景下实体的业绩。

摘要： 一种风险管理装置，具备：获取部，获取与评价对象的生物体参数相关的生物体信息和与所述评价对象的行动参数相关的行动信息；风险计算部，基于获取的所述生物体信息和所述行动信息计算事件发病率；选择部，从所述生物体信息和所述行动信息之中选择作为可改善因子的生物体参数和行动参数；贡献度计算部，针对选择为所述可改善因子的所述生物体参数和所述行动参数分别计算对所述事件发病率的贡献度；以及生成部，生成表示所述贡献度计算部中的计算结果的输出数据。

摘要： 本申请提供一种风险管理方法、风险管理平台以及计算机可读存储介质。该风险管理方法包括：获取各个自动驾驶模块的日志信息；提取各个自动驾驶模块对应的风险管理规则，并基于风险管理规则判断对应的自动驾驶模块的日志信息是否处于可控风险范围外；若是，截取处于可控风险外的日志信息，并将截取的日志信息以及对应的自动驾驶模块的模块信息进行显示。通过上述方式，本申请的风险管理方法可自动根据自动驾驶模块上传的日志信息管理每一个自动驾驶模块的风险情况，提高风险管理的自动化和效率。

摘要： 本申请提供了一种风险管理方法和风险管理装置，涉及网络安全领域，能够对设备进行统一的风险管理，从而提高网络系统的安全性。该方法包括：获取多个待监控设备的设备名称和互联网协议IP地址；基于预设监控规则，对上述多个待监控设备进行监控，获取监控数据，其中，该预设监控规则包括对不同的设备类型的待监控设备采集不同的监控数据；基于该监控数据，对上述多个待监控设备进行风险分析，获得多个风险分析结果，该多个风险分析结果用于表示上述多个待监控设备中每个待监控设备的风险等级，该风险等级包括危急、高危、中危和低危；从上述多个风险分析结果中选择满足预设上报规则的风险分析结果并上报。

摘要： 本申请提供一种隐私合规检测模型的训练方法、隐私合规检测方法及装置。该方法包括：确定应用程序样本的功能类型；在不合规应用程序库中与功能类型对应的不合规应用程序的数量在预设时间段内的变化量超过预设值时，判断功能类型对应的隐私合规检测标准是否发生变化；若发生变化，且发生变化的文本中存在数据采集项，则获取应用程序样本对应的隐私检测信息样本，隐私检测信息样本的标签为根据变化后的隐私合规检测标准进行标注的，标签用于表征应用程序样本合规或不合规；根据隐私检测信息样本和对应的标签，更新初始隐私合规检测模型的模型参数，得到隐私合规检测模型。从而提高了隐私合规检测的效率和安全性。

摘要： 本发明提供一种移动应用软件的隐私合规检测方法、装置、计算机设备和可读存储介质，所述方法包括以下步骤：响应隐私合规检测命令，获取待检测的移动应用软件；基于沙箱技术运行所述移动应用软件，收集所述移动应用软件在运行过程中产生的隐私信息收集使用行为；对所述隐私信息收集使用隐私信息收集使用行为进行检测，确定所述隐私信息收集使用隐私信息收集使用行为是否合规；获取所述移动应用软件中的隐私协议政策文本，识别所述隐私协议政策文本中的语义内容；对所述语义内容进行检测，确定所述隐私协议政策文本是否合规。本发明可以及时全面地发现移动应用软件中与隐私相关的安全及合规隐患，从而保障用户在使用应用软件过程中的合规性。

摘要： 本发明涉及数据流通安全技术领域，提出了一种数据流通合规审计系统及合规审计方法，合规审计系统与数据流通系统中各子系统均通信连接，用于对数据流通的各个过程进行合规审计，合规审计系统包括：管理模块、日志获取模块、存储模块、审核模块及整合模块，管理模块用于对合规审计提供合规验证支持；日志获取模块用于获取对应的待审核日志；存储模块用于根据日志获取模块的状态，存储待审核日志；审核模块具有至少部分基于预设的法律法规生成的多个合规算子，多个合规算子基于日志标识确定对应的待审核日志；整合模块用于对各合规算子的运行结果进行整合。本发明提出提高了数据流通的安全性和可靠性，对于数据流通具有重要意义。

摘要： 本申请实施例提供一种配送地址合规检测方法，包括：获得针对目标订单的实际配送地址信息；获得针对目标订单的目标配送地址信息对应的合规配送范围信息；根据合规配送范围信息判断实际配送地址信息是否合规。在利用本申请实施例的方法检测配送地址是否合规时，是基于针对目标订单的实际配送地址信息与针对目标订单的目标配送地址信息对应的合规配送范围信息，来判断实际配送地址信息是否合规的。对于每个目标订单，其合规配送范围信息可能是不同的。不同于现有技术采用同一个合规配送范围信息来判断多个订单的实际配送地址信息是否合规的方式，本实施例的方法针对订单的实际配送地址信息是否合规的检测更具有针对性，检测的结果更准确。

摘要： 本发明公开了一种电网纪检管控合规性风险防范方法，包括：步骤一、收集电网系统合规条款存储到所述电子档案库中；步骤二、根据条款类别将合规条款进行分类、规则因子提取和创建任务流程单；步骤三、用户根据规则因子查询和调取合规条款，触发条款执行模块，匹配和输出任务流程单；步骤四、向责任人和/或责任部门推送任务流程单，接收任务反馈以生成报告单，将报告单发送给责任人和/或责任部门并备份报告单。同时还提供了电网纪检管控合规性风险防范系统，以电网系统条款电子档案库为基础，构建一个有效衔接上级各项制度要求的体系，常态化运行，便于随时查阅，自动生成任务流程单，提示责任人和/或责任部门及时反馈任务情况，减少责任风险。