操作风险

摘要： 近年来,我国债券市场蓬勃发展,债券发行量及交易量双双呈现跨越式的发展,同时业务种类也越来越丰富。以债券投资及与之相应业务为主业的晋商银行金融市场业务也随之在交易规模及业务种类方面获得快速提升。伴随金融市场业务的发展,传统的审批方式、手工清算划款,效率上难以满足发展的需要,而且落后的风险控制手段也使业务面临较大的操作风险,难以适应金融市场业务标准化。

摘要： 商业银行作为经营风险的机构,做好风险识别和防控对于保障银行的稳健运营尤为重要。近年来,随着金融科技的发展和金融服务场景的丰富,商业银行业务种类和交易渠道不断拓展,亟须构建适应新要求的操作风险防控模式。本文分析了大数据在商业银行操作风险防控中的作用,介绍了大数据在商业银行内部检查中的应用实践,以期为商业银行操作风险管理提供参考。

摘要： 2016年以中国人民银行加速推进全国票据交易所筹建工作为标志的改革举措,既是针对当前票据市场操作风险爆发的积极应对,也是致力提升交易效率、优化资源配置、疏通信息渠道。对央行、商业银行及票据中介等市场参与主体而言,全国票据交易所的建成将会促成票据市场的深度改革,为全行业从监管层到从业者带来诸多领域的挑战和机遇。

摘要： 世间万物在发展过程里都要面对各类风险,企业财务核算更是如此,其面临着核算对象多样化、核算方法多元化、核算主体能力差异化等问题,使其风险主要集中在操作风险、制度风险、系统风险三个方面。这也意味着企业要培养高水平财务人员,建立高水平财务制度、建立安全稳定的财务系统才能有效规避风险。

摘要： 随着社会的不断进步和经济的高速发展,银行业务活动的复杂性也在不断增加,这些都对商业银行柜面业务中的操作风险管理提出了更高的要求。银行业的特点使得其在经营中相较于其他行业具有更高的风险,且风险类型多样,包括操作风险、市场风险、流动性风险等,特别是柜面操作风险,由于业务量的不断增加,导致其出现的概率增加。文章分析了商业银行业务操作的形式和原因,并提出了针对性的风险管控措施。

摘要： 在经济全球化的今天,金融风险牵一发而动全身,其可能引发的危害不容小觑。银行业金融机构在金融系统中占据重要地位,对其风险进行相关研究并采取有针对性的防控措施十分必要。操作风险是银行业金融机构常见的风险之一,在不少金融机构中,由操作风险引起的损失已经明显大于信用风险、市场风险等。从目前国内银行业情况来看,对操作风险的认识和管理还处于较浅层次,本文基于最新COSO-ERM全面风险管理框架,结合巴塞尔协议中的相关内容,对银行操作风险进行了研究,提出了银行业金融机构防范管理操作风险的对策建议。

摘要： 随着境外对我国出口产品实施反倾销、反补贴和保障措施等贸易救济措施,特别是中美贸易摩擦下加征关税,使得中国原产出口货物面临高额非正常关税,削弱中国产品出口竞争力。为此,不少企业力求通过在第三方转口、加工,以改变企业原产地的方式加以应对。但反规避调查正不断提高该模式的操作风险。

摘要： 2017年,巴塞尔银行监管委员会发布《巴塞尔协议Ⅲ:最终版》,规定商业银行的操作风险计量方法统一为新标准法。根据巴塞尔银行监管委员会的要求,新标准法将于2022年开始实行。其实施对商业银行将有重要影响。因此,以《巴塞尔协议Ⅲ:最终版》为蓝本,在阐明了操作风险的相关定义基础之上,对操作风险资本金计量方法进行了比较,并重点分析了新标准法的计量方法;然后,从国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行中分别选取中国银行、浦发银行和上海银行作为研究对象,计算其在新标准法下的操作风险资本金变化,进而探讨新标准法对于商业银行所产生的影响,并提出针对性的建议。

摘要： 一、网络安全风险和网络安全保险的内涵网络安全风险的定义分为狭义和广义两种。狭义的网络安全风险通常只涉及特定类型的网络安全风险,如造成商业破坏和经济损失的恶意攻击、身份盗窃、敏感信息泄露和业务中断等;而广义的则通常相对淡化网络属性,如信息系统失灵或信息安全风险、任何因使用和传送电子资料而产生的风险等。目前在保险学术界,对网络安全风险最为广泛使用的定义是"影响信息技术资产的保密性、可用性和完整性的操作风险",以便于参照巴塞尔协议和偿二代监管框架对操作风险的分类,同时便于利用已有的操作风险数据库。

摘要： 近年来,我国金融市场发展迅速,金融服务实体经济水平显著增强,但是金融体系长期发展累积的风险正在逐步暴露,尤其是操作风险成为金融企业风险防控的重点。在厘清操作风险与全面风险管理概念的基础上,运用委托代理理论和COSO-ERM框架回顾了中国银行原油宝事件,分析原油宝事件发生操作风险的原因,并针对如何避免风险提出应对策略,为证监会、银保监会、财政部等金融监管部门制定政策提供参考,从而维护金融市场安全、稳定运行,推动中国经济高质量发展,对金融企业开展金融业务提供方法支持。

摘要： 首先对普通通信电源的常见安全隐患进行分析,并给出造成隐患的原因;然后提出隐患分级管控的基本原则;接着分析隐患排查的主要思路;最后总结并给出加强隐患排查,降低电源维护操作风险的建议.

摘要： 随着经济放缓,同行业竞争加剧,使得银行因经济下行所导致的风险因素日益凸显,各银行间竞争加大,因而面临着更多的挑战与不确定性.国内外银行界广泛关注因操作风险导致的巨大损失.而中国的商业银行关于操作风险的关注与研究比国外银行晚一些,管理的水平差距很大,探索中国的商业银行风险管理体系,防范银行风险具有十分重要的意义.本文探讨的是关于商业银行面临的风险以及风险管理的概念、类型、形成原因等方面的内容,探讨当下存在的问题,并根据发现的问题提出有建设性的对应策略和整改方法：引入全面风险管理、完善健全的管理制度、加强合规文化管理及员工教育、商业银行的公司治理结构需要改善、更新风险防范的理念、为了应对各类操作风险的发生，银行和监管部门建立了完整的操作风险预警制度。

摘要： 护理操作是护士日常性工作,在实施操作中,护理风险始终贯穿在护理操作、处置、配合抢救等各个环节和过程中.要有效地规避护理风险,一方面要建立风险管理机制,加强风险管理;另一方面也应注重培养护士自身防范风险的意识,提高护士预防风险的主动性.只有两方面共同努力,才能有效地减少或规避护理风险.本文从培养和保持护士操作风险意识的角度进行探讨，护理风险识别是护理风险管理的第一步，是提高和督促护理人员风险防范意识的关键。而持续质量改进的工作理念和模式则有利促进护理风险的识别和管理，引导护士自身不断地发现问题、分析问题、提出解决问题或改进的措施，从而到达提高护理操作的服务质量和安全性。在护理工作中，依据持续改进的理念和模式，在各科室开展持续质量改进项目工作，制作持续改进项目表，科室根据本病区护理工作运行中发现的或潜在的问题，形成改进项目、提出改进目标、制定具体的改进措施，书面上报护理部，由护理部进行效果评价。

摘要： 为提高监管资本体系的损失吸收能力,探寻监管资本弹性要求方式的理论依据,本文对操作风险监管资本与其度量精度间的联系规律进行研究后发现,在分布特征参数影响下,随监管资本递增,度量精度可能递增或递减,当置信度变动时,监管资本及其度量精度相对于形状参数和频数参数灵敏度的变动趋势完全相反.实例分析表明,当置信度99.9％时,形状参数是影响监管资本及其度量精度的主要参数,因而随监管资本递增,度量精度会加速变差.为此,监管资本要求须反应其度量精度变动给金融机构带来的风险,即根据监管资本度量精度,在一个弹性范围内梯次地配置监管资本.

摘要： 本文首先将风险事件进行分类,并将其转化为合理的贝叶斯网络结构,建立了基于操作风险控制的模型架构.将内部损失数据导入贝叶斯网络结构模型中,可以得到几个风险因素所导致的操作风险的损失分布状况.在每一种风险子网中加入风险控制的节点,根据不同节点的风险概率的分布预估操作风险的损失分布.然后,依据预期结果进行控制成本的重新分布,对现有的贝叶斯网络结构进行调节,文章指出，为了合理的分配内部控制资源，必须对几个子贝叶斯网络图综合起来进行分析，可以将几个子贝叶斯网络的损失节点联立起来。组成新的贝叶斯网络。基于该分布，公司管理层可以根据相应制度或制定适合的策略对操作风险进行管理与控制。例如，若想将总的操作风险控制在一个比较低的水平，如不大于一千万，那么必须将内部流程制度因素造成的损失在总损失中的比例控制在31.08%以下；将银行内部员工因素造成的损失降低在58.88%以下：将外部事件风险因素造成的损失降低到3.58%以下：将由系统失误所造成的风险损失降低到0.22%以下，，需要减少外部事件所带来的损失，在银行操作风险内部控制资源的配置上，应重点加强防范外部欺诈、骗取或盗用银行资产等事件。

摘要： 银行业的经营状况直接关系着经济金融体系和社会的稳定.从上世纪90年代以来,由于操作失误导致的金融大案频繁发生,给银行业造成了巨大损失,毕马威全球风险调查结果显示:信用风险、市场风险、操作风险及其他风险所要求的风险资本占资本总额的比例,由过去的55％、35％、5％、5％,变为现在的40％、35％、20％、5％,将来可能变为30％、25％、40％和5％,这也推动了国际银行业开始重视并把操作风险纳入到日常的风险管理中.针对目前中国商业银行操作风险的现状,本文从中国商业银行操作风险所发生的历史数据讨论出发,进一步透视中国商业银行操作风险的成因,并针对目前所存在的问题给予相应的策略选择，包括加强银行业对操作风险的全面认识，建立健全全方位的操作风险管理体系，加强管理手段，提高管理技术，配备操作风险管理专业人员，加强员工培训，加强风险内控机制建设。

摘要： 本文对商业银行的操作风险进行了系统分析，并通过具体的案例进行具体分析。在实际操作的过程中，应根据银行的业务种类和流程建立操作风险管理流程和框架，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的操作风险管理体系，以完善的操作风险识别、计量、监测和控制程序，完善的内部控制和独立的外部审计以及适当的操作风险资本分配机制来实现整个过程的良性运转，同时强化内部控制建设，找准关键的风险环节，做到“制度完善、目标准确”，进一步提高操作风险防范的效率和能力。操作风险管理过程是一个完整的系统，其包含的各个环节，即操作风险管理的日常活动和决策，是银行日常活动的一部分。一个完整有效的操作风险管理流程可以识别存在的潜在风险，做到对风险提前防范。操作风险的三大工具不是孤立存在的，而是相辅相成，紧密连接，共同支持操作风险管理。无论是在操作风险管理理论还是实践中，我国商业银行和国际先进银行都存在一定差距，同时国际先进银行也为国内商业银行操作风险的管理和实践提供了宝贵的经验。目前，我国商业银行操作风险管理尚处于起步阶段，要通过借鉴国际先进的商业银行操作风险管理的组织体系、管理架构和风险控制手段等成功经验，来改进内部控制体系、流程，以降低操作风险造成的损失。

摘要： 新兴的微创手术开展现状——多科涉足,骨科、疼痛科、神经外科等椎间孔：由相邻椎骨的上下切迹围成,是节段性脊神经出椎管,及供应椎管内软组织和骨结构血运的血管及神经分支进入椎管的门户.手术要求为患者意识清楚、对答准确、自主配合、保持病人术中舒适度、不要迎痛而上，减少操作风险。局麻——基本满足手术要求，但耐受性差、易不适。蛛网膜下腔注射舒芬太尼——保留运动功能，耐受操作刺激，体现人文关怀。

摘要： 本文研究了处于迅速扩张期的中国新型农村金融机构风险的生成机理,认为新型农村金融机构面临信用风险、经营风险、操作风险、制度风险和流动性风险.在此基础上,分析了新型农村金融机构存在的问题,提出了有效监管风险的措施,从而推动农村金融机构的可持续发展.

摘要： 快速顺序诱导插管(RSII)是急诊饱胃患者以及合并反流误吸风险的全麻患者气管插管的标准方法.常规的RSII对于儿童则存在某些额外的问题和限制。缺氧与困难插管是儿童RSII所面临的两个最严峻的问题。此外，婴幼儿预充氧阶段难以配合，药物注射痛易引发儿童体动哭闹从而增加腹内压，环状软骨按压易引发儿童上气道梗阻等问题也同样引起人们的普遍关注。本文将对这些问题进行探讨并综述儿童RSII的操作要点及注意事项。并从气管插管前评估、预充氧、插管工具的准备、药物、面罩手控通气、环状软骨按压等方面展开论述。近年来，改良RSII被越来越广泛的用于儿童RSII。其与经典RSII最显著的区别在于麻醉开始后，插管成功前轻柔面罩通气的使用。轻柔面罩通气(10-12cmH20)可以开始于肌松药起效前Sp02降至95%时，或全麻药物推注完毕肌松药推注前预防性使用，必要时甚至可开始于患儿自主呼吸存在时。而其他区别还包括肌松剂的选择，辅助用药如咪达唑仑、阿片类药物、阿托品、利多卡因的使用，是否进行环状软骨按压，环状软骨按压时机等。总体来说，儿童RSII应注重插管前评估，插管工具的准备及医师的配备，仔细权衡缺氧风险与反流误吸风险，选择最恰当的RSII方法。

摘要： 一种飞行中风险管理系统，包括眼睛传感器、座位传感器和一个或多个飞行中风险管理计算机，这些计算机执行的操作包括：获得飞行机组成员的历史信息，获得与该飞行机组成员将出现的飞行相关联的飞行信息，基于该历史信息和该飞行信息确定该飞行机组成员的预测的疲劳简档，基于飞行机组成员的预测的疲劳简档，确定飞行机组成员的一个或多个疲劳指示符简档，从眼睛传感器或座位传感器中的至少一个获得与飞行机组成员相关联的一个或多个测量的疲劳指示符值，基于一个或多个测量的疲劳指示符值生成一个或多个更新的疲劳指示符简档，以及基于一个或多个更新的疲劳指示符简档生成更新的预测的疲劳简档。

摘要： 一种基于风险源的电网调度操作风险预警方法，其方法包括：获取电网调度操作设备所处位置的包括多个气象指标数据的天气状态信息，并获取各个操作设备的故障率和陈旧度；将每个气象指标数据与其对应的预设阈值相减，并将差值与所述预设阈值相比，获得该气象指标数据对应的气象指标值；根据各气象指标值确定气象恶劣因子，根据所述气象恶劣因子确定各个操作设备的故障率修正量；根据操作设备的陈旧度、故障率及其故障率修正量计算该操作设备的可靠度；根据各个操作设备的可靠度对电网调度操作进行预警。本发明方案提高了电网操作设备可靠度估算的准确率，避免了电网操作风险预警时的误报。

摘要： 本发明提供一种操作风险分析服务器和操作风险分析系统。在从数据库（4）中存储的操作风险事象中提取有频出增加倾向的事象发生原因时，提取对象不限于特定的事象发生原因的组合，可以不依赖于事象发生原因的操作量，而根据相对于该事象发生原因以外的相对的多少来提取，进而可以从有频出增加倾向的事象发生原因的组合深入提取有频出增加倾向的事象发生原因。分析服务器（1）对于出现频度为最小频度阈值以上的事象发生原因的组合模式，如果模式的风险事象件数相比操作量、或者以少数项目数异常提取出的模式的风险事象件数，显著地多于显著水准阈值以下，则提取该事象发生原因的组合模式。

摘要： 本公开提出了一种用于评定空间中指定位置的操作风险的飞行器(AC)(尤其是UAV)操作方法，包括：以不同方式获取(S1.1，…，S1.n)多个异构地理空间数据集合(DL1，…，DLn)；借助相应的风险模型，从每一个所述数据集合(DL1，…，DLn)中推导出操作风险度量，由此获取多个相应的地理空间风险层(RL1，…，RLn)；在风险层数据库(DB)中存储所述风险层(RL1，…，RLn)；在飞行器操作规划期间和/或在实际飞行器操作期间，评定所述风险层数据库(DB)，以便获取任务风险图(RMA)；基于所述任务风险图(RMA)中包含的风险信息来操作所述飞行器(AC)，优选包括将任务风险最小化。本公开还提出了一种用于执行所述方法的系统。

摘要： 一种基于风险源的电网调度操作风险预警方法，其方法包括：获取电网调度操作设备所处位置的包括多个气象指标数据的天气状态信息，并获取各个操作设备的故障率和陈旧度；将每个气象指标数据与其对应的预设阈值相减，并将差值与所述预设阈值相比，获得该气象指标数据对应的气象指标值；根据各气象指标值确定气象恶劣因子，根据所述气象恶劣因子确定各个操作设备的故障率修正量；根据操作设备的陈旧度、故障率及其故障率修正量计算该操作设备的可靠度；根据各个操作设备的可靠度对电网调度操作进行预警。本发明方案提高了电网操作设备可靠度估算的准确率，避免了电网操作风险预警时的误报。

摘要： 本发明实施例涉及计算机技术领域，公开了一种操作风险管控方法、装置、设备、介质和程序产品，其中，方法包括：获取目标风险管控对象系统的各个风险管控领域的目标操作风险数据；根据所述目标操作风险数据确定所述目标风险管控对象系统的潜在风险事件；根据所述潜在风险事件，触发预设系统维护流程，实现对所述目标风险管控对象系统的操作风险管控。本实施例技术方案解决了管控对象系统的各管控领域之间相互之间缺乏共享联系，数据分析较为单一的问题，实现了综合各个风险管控领域的风险操作数据进行管控风险分析，并根据分析结果进行系统的风险管控，能够为业务系统的管理提供更好的数据决策支持，使业务系统风险管控更加的精准。

摘要： 本发明提供一种炼化装置的操作风险评估方法及装置，该方法包括：采集所述装置设定时间内的以下至少一者：操作事件、报警事件和/或历史运行数据；根据采集到的数据执行以下至少一项操作：根据操作事件，计算装置的频繁操作率及计划任务完成率；根据报警事件，计算装置的装置异常处置率；根据历史运行数据，计算装置的运行平稳率；根据频繁操作率及计划任务完成率、所述装置异常处置率以及所述运行平稳率中至少一者确定所述装置的操作风险评估。可以在操作人员存在操作不当的情况下可以及时处理，避免发生事故，提高装置操作的安全性。

摘要： 本发明公开了一种针对操作风险的决策方法、装置、设备和程序产品。方法包括：基于图数据库技术创建与操作风险框架所匹配的图数据库画像模型；采用图权重决策树算法对图数据库画像模型中的节点和路径进行参数初始化设定，获取图权重决策树框架模型；获取目标监测节点的操作数值，根据目标监测节点的操作数值采用图模式权重距离评估算法确定目标监测节点的风险影响范围；根据风险影响范围确定风险决策方式。通过所构建的构建操作风险图数据库画像模型获取图权重决策树框架模型，当获取到目标监测节点的操作数值时，根据节点属性及路径关系确定目标检测节点的影响范围，根据影响范围确定控制或缓释操作风险的决策方式，以实现对操作风险的有效管控。

摘要： 本发明公开了一种操作风险校验方法、装置、设备和存储介质。获取当前待校验的目标操作对应的目标操作数据和目标操作标识信息；基于风险校验配置信息与操作标识信息之间的对应关系和目标操作标识信息，确定目标风险校验配置信息，目标风险校验配置信息包括目标风险指标对应的至少一个目标风险指标配置信息，目标风险指标配置信息包括校验逻辑表达式和校验逻辑表达式对应的风险数值；将目标操作数据与每个校验逻辑表达式进行匹配，并基于匹配成功的目标校验逻辑表达式所对应的目标风险数值，确定目标风险指标对应的目标风险程度；基于目标风险指标对应的目标风险程度，确定风险校验结果，从而实现风险校验的动态配置，提高风险校验的灵活性。

摘要： 本申请公开了一种操作风险的管控方法及装置、电子设备、存储介质，可应用于分布式领域或金融领域，所述方法包括：获取当前硬件设备对应的标识与目标柜员的编号；判断当前硬件设备对应的标识是否在预先构建的安全矩阵中；若不在安全矩阵中，则禁止目标柜员办理业务；若在安全矩阵中，则根据当前硬件设备对应的标识与目标柜员的编号，从设备矩阵与安全矩阵中，获取目标柜员对应的操作权限与当前硬件设备的安全性等级；校验当前硬件设备的安全性等级是否匹配目标业务系统的安全性等级；若校验出匹配目标业务系统的安全性等级，则当目标柜员办理业务时，根据目标柜员对应的操作权限对目标柜员的操作进行控制。从而根据两个矩阵提高安全管控。