金融监管部门

摘要： 为进一步推进全民反欺诈宣传工作,提升群众防骗意识和能力,2022年1月起,工商银行呼和浩特分行在呼和浩特市辖区按照人民银行等金融监管部门和总分行部署,迅速组织多地支行开展多形式防范电信诈骗宣传活动,持续打击犯罪分子利用自助机具、网银、移动支付等转账诈骗途径,提高了社会各界对电信诈骗案件防范能力。

摘要： 河南村镇银行“取款难”事件,让全国范围内1651家村镇银行进入大众视野。与其他金融机构相比,村镇银行风险水平相对较高。近年来,个别村镇银行甚至出现严重风险。河南村镇银行“取款难”事件,给许多人敲响了警钟。

摘要： 针对资管行业存在的一系列问题,金融监管部门纷纷出台了各种规范性指导文件,对行业发展进行了重点规范。2018年,金融监管部门发布了《有关规范金融机构资产管理的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等,自上而下全方位地梳理了整个资产管理行业,确保了资管行业可持续、稳定、规范发展。各类市场参与主体,不仅要面临各种严峻挑战,还需把握住转型发展的难得机遇。

摘要： 各区金融监管部门、财政局、国资委,各有关单位:现将《关于发挥政府性融资担保基金作用进一步深化政银担合作的若干措施》印发给你们,请认真贯彻执行。2022年6月9日关于发挥政府性融资担保基金作用进一步深化政银担合作的若干措施。

摘要： 各市(州)民政局、金融监管部门,人民银行各市(州)中心支行,各银保监分局:为加强对养老服务机构预收服务费用的规范管理,全面落实《国务院办公厅关于建立健全养老服务综合监管制度促进养老服务高质量发展的意见》(国办发〔2020〕48号)《省人民政府办公厅关于建立健全养老服务综合监管制度促进养老服务高质量发展的实施意见》(黔府办发〔2021〕33号),有效防范养老机构采取会员卡、预付费等方式收取大额费用带来非法集资风险.

摘要： 近年来,随着外部环境变化以及金融消费者自身维权意识的提升,金融监管部门收到的各类举报投诉事项数量呈井喷式增长。就银行业保险业而言,以信用卡"反催收联盟"和保险"代理退保"为代表的职业代理投诉占比较高。2020年,上海银保监局组织开展银行业保险业职业代理投诉专题调研,就这一现象的现状、成因及危害进行了深入研究。

摘要： 新年伊始,选一本好书开启您的阅读之旅。在本刊"岁末年初大盘点"系列活动中,我们发起2020年度"十大金融图书"评选活动,以更好地传播金融智慧,并鼓励金融业界人士将宝贵精神财富分享于世,激发读者对金融行业发展的关注与思考。本刊的遴选标准为:金融及经济相关专业题材;2020年内在国内正式出版发行;作者、译者或编者为当前供职于金融机构、研究和智库机构、金融监管部门和中央银行、具有一线实操经验和深厚学术素养的高级专业人士。

摘要： 最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定(2020修正)》不适用于经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构因发放贷款等相关金融业务引发的糾纷,金融机构发放的贷款利率不适用上述司法解释关于民间借贷LPR4倍利率保护上限的规定。

摘要： 今年以来,北上广深多地金融监管部门开展经营贷专项检查,查出诸多违规案例。然而围堵之下,仍有资金中介顶风作案,信贷资金违规进入楼市屡禁不止。通过全款一次性付清方式购买房产,次日设立企业,持股100%,持有房产刚满6个月即向平安银行深圳分行申请房抵经营贷,贷款金额226万元;资金受托支付至张某在农业银行的个人账户,张某向刘某等16人合计支付资金217万元,其中支付至刘某178.77万元为代钟某购买住宅楼的尾款。

摘要： 案情2019年10月,刘某通过张某(另案处理)购买了“AA国际”国际期货交易平台,并与张某签订了国际期货代销协议(未取得国家金融监管部门的批准)。刘某与邢某、杨某、丁某在微信公众号上发布广告,添加客户微信,建立期货交易微信群,假扮炒股客户、讲课老师、客服人员,利用“话术”向其他真实客户作虚假宣传、夸大盈利,诱使客户在“AA国际”期货交易平台进行期货交易,并鼓动客户加金,频繁操作,以此赚取手续费。

摘要： 本发明公开了基于视频分析的智能金融监管方法和金融监管系统，包括金融监管系统、商户POS机、商户计算机和监管设备，通过使商户通过商户计算机报备POS机和附带监管设备的监管信息，在金融监管系统记录POS机和附带监管设备的监管信息；当商户通过POS机进行一笔交易时，通知金融监管系统；金融监管系统调取POS机监管设备的关联视频监控信息和环境状态信息，并据此智能分析此次交易的包括视频缺失、柜台人员异常聚集、无客户交易、人员闯入以及大额交易无客户经理在场等异常行为在内的交易安全性和合理性，以解决现有金融监管技术中，无法在线实时监测和管控交易证据缺失、非法交易、异常交易和无监管交易现象的技术难题。

摘要： 本发明公开了基于视频分析的智能金融监管方法和金融监管系统，包括金融监管系统、商户POS机、商户计算机和监管设备，通过使商户通过商户计算机报备POS机和附带监管设备的监管信息，在金融监管系统记录POS机和附带监管设备的监管信息；当商户通过POS机进行一笔交易时，通知金融监管系统；金融监管系统调取POS机监管设备的关联视频监控信息和环境状态信息，并据此智能分析此次交易的包括视频缺失、柜台人员异常聚集、无客户交易、人员闯入以及大额交易无客户经理在场等异常行为在内的交易安全性和合理性，以解决现有金融监管技术中，无法在线实时监测和管控交易证据缺失、非法交易、异常交易和无监管交易现象的技术难题。

摘要： 本发明涉及爆破作业监管领域，尤指一种监管部门对爆破现场信息化的管理系统及其使用方法。一种监管部门对爆破现场信息化的管理系统，包括云端管理系统、企业平台、公安监管平台和警戒移动单元，所述的云端管理系统通过通信网络分别连接企业平台、公安监管平台和警戒移动单元，所述的企业平台包括工程项目管理模块、爆破器材管理模块、运输配送管理模块、爆破现场管理模块及系统配置管理模块。本发明将分散、独立的爆破作业现场进行联网，实现数据、图像、视频信息统一监控、统一存储、统一管理，民警“足不出户”就能远程实时监管爆破作业现场。

摘要： 本申请涉及一种上述金融监管数据处理方法及系统，包括获取经各预设信息上传端口输送的金融监管基础数据，并获取监管数据核查时间节点和监管数据关键保密数据，根据所述监管数据核查时间节点挑选相匹配的监管数据处理部门，构建当前匹配监管部门集合；获取所述当前匹配监管部门集合中各所述监管数据处理部门的实际监管数据处理能力值，并将各所述实际监管数据处理能力值与所述监管数据核查时间节点对应的监管数据关键保密数据进行匹配，并分别生成初始匹配结果；生成所述金融监管基础数据的当前数据分配处理结果，生成初始分配展示界面，所述初始分配展示界面用于展示所述当前数据分配处理结果。本发明实现了对数据分配处理效率的极大提高。

摘要： 一种用于金融监管的分体式设备，包括：控制部，控制部包括控制器和分别连接控制器的霍尔元件、复位开关、指示模块、通讯模块、定位模块、检测模块；还包括用于与霍尔元件进行磁感应作用的磁吸部件；控制部与磁吸部件之间由隔档物隔开；其中，霍尔元件用于感测环境中磁通量的变化值；检测模块用于检测通讯模块与云端服务器之间的网络连接是否正常，若检测到通讯模块与云端服务器之间的网络连接不正常，控制器控制将磁通量的变化值的信息缓存至存储介质内，以及当检测到通讯模块与云端服务器之间的网络连接正常后，控制通讯模块将磁通量的变化值的信息发送至云端服务器。

摘要： 一种用于金融监管的分体式设备，包括：控制部，控制部包括控制器和分别连接控制器的霍尔元件、复位开关、指示模块、通讯模块、定位模块；磁吸部件；控制部与磁吸部件之间由隔档物隔开；定位模块将用于金融监管的分体式设备的当前位置信息上报给服务器，定位模块包括GPS芯片；定位模块的定位方式包括：节能模式：GPS芯片关闭，通过LBS实现设备定位；正常模式：GPS芯片每间隔第一次数开启一次，辅助LBS实现设备定位；追车模式：GPS芯片强制开启，每隔第二次数更新一次位置信息；通过环境感测模块感测金融监管的分体式设备所处的应用场景状态，根据用于金融监管的分体式设备不同的应用场景选择性地于节能模式、正常模式和追车模式之间进行切换。

摘要： 本发明公开了一种金融监管数据存储设备及其使用方法，涉及数据存储技术领域，为解决现有的金融监管数据存储设备的性能单一，导致使用存储性能低的问题。所述外置防护结构的上方安装有存液箱，所述外置防护结构的下方设置有底座结构，所述外置防护结构的内部安装有内隔板结构，所述底座结构的上方设置有调节收纳板，所述外置防护结构的一侧安装有冷却风扇，所述外置防护结构的表面安装有隔温钢化玻璃门，所述隔温钢化玻璃门的一端设置有信号器，且信号器与隔温钢化玻璃门的一端固定连接，所述隔温钢化玻璃门的一侧安装有信号灯，所述外置防护结构的内部设置有分流管，所述外置防护结构的内壁安装有隔温层。

摘要： 本发明实施例公开了一种金融监管的方法、装置、电子设备及存储介质。其中，该方法包括：通过区块链网络中部署的探针节点，获取交易请求自种子节点至目标节点的交易链路，以及所述交易链路中任一节点的交易信息；通过局域网中部署的数据流量探针，获取接收到所述交易请求的设备IP的设备信息；根据所述交易信息和设备信息，基于预设的信息对比条件，确定所述目标节点对应的目标设备IP，以实现对目标设备IP的监管。通过对交易最终的目标设备IP的确定，实现对交易的追溯和监管，提高金融监管的精度和效率。

摘要： 本申请实施例公开了一种区域金融监管协同共享方法、装置、设备及介质。由区域金融监管协同共享平台执行，包括：区域金融监管协同共享平台的数据共享模块，接收不同地区的金融数据；区域金融监管协同共享平台的申请管理模块，接收不同地区的用户发送的金融数据查看请求，在被查看的所述金融数据对应的上传用户，同意金融数据被查看的情况下，将金融数据传递给不同地区的用户，并接收不同地区的用户对金融数据的反馈信息；区域金融监管协同共享平台的信用评级分析模块，通过信用评级量化分析方法、金融数据，以及反馈信息，对企业的信用情况以及市场综合信用情况进行评估与预警。通过上述方法，提高对金融风险的防范能力。

摘要： 本发明公开了一种针对外汇交易商金融监管牌照的鉴定方法。内容包括S1：在需要鉴定的外汇交易商官方网站上寻找该交易商声称的监管机构及牌照对应的监管号并进行证据固定；S2：将监管号输入相应监管机构的官方查询入口，获取该监管号对应的牌照信息，并进行证据固定；S3：根据牌照信息进行分层次鉴定，鉴定方法由此分为可靠鉴定和存疑鉴定；S4：若上述步骤均无法鉴定该交易商与牌照的归属关系为真实，则该交易商非法套用该牌照，归属关系虚假。本发明方法可以大大降低金融监管牌照鉴定的误判率，同时，对于疑难牌照的鉴定使用了多种创新性的手段，通过严谨的逻辑推理和事实判断，弥补了传统鉴定方法“一刀切”将疑难牌照全部判定为套牌的缺点。